Εφορία: Στο στόχαστρο 199 οφειλέτες για ξέπλυμα μαύρου χρήματος και χρέη 405 εκατ. ευρώ

Η ΑΑΔΕ έθεσε υπό στενή παρακολούθηση 199 φυσικά πρόσωπα και επιχειρήσεις με συνολικές οφειλές που ξεπερνούν τα 405 εκατομμύρια ευρώ. Οι έλεγχοι επικεντρώνονται σε ενδείξεις νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, ενεργοποιώντας τις αυστηρές προβλέψεις του Ν. 4557/2018 για την καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος.

Η εντατικοποίηση των ελέγχων από τις φορολογικές αρχές αποτελεί μέρος μιας ευρύτερης στρατηγικής για την πάταξη της φοροδιαφυγής και του «μαύρου» χρήματος. Αυτή η εξέλιξη έρχεται ως συνέχεια της αυστηροποίησης του πλαισίου για τις ληξιπρόθεσμες οφειλές, όπου η διασύνδεση των χρεών με εγκληματικές δραστηριότητες τίθεται πλέον σε πρώτη προτεραιότητα.

Η ακτινογραφία των ελέγχων και τα χρέη μαμούθ

Κατά το πρώτο δίμηνο του 2026, η Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων πραγματοποίησε εκτεταμένους ελέγχους σε εκατοντάδες φορολογούμενους. Στο μικροσκόπιο βρέθηκαν 199 οντότητες, οι οποίες εμφάνιζαν υψηλό κίνδυνο εμπλοκής σε διαδικασίες νομιμοποίησης παράνομων εσόδων.

Το συνολικό ύψος των χρεών αυτών των προσώπων αγγίζει τα 405 εκατομμύρια ευρώ. Η διαδικασία αυτή δεν είναι τυπική, καθώς εξετάζεται το οικονομικό προφίλ των οφειλετών για να διαπιστωθεί αν η αδυναμία πληρωμής είναι τεχνητή ή αν υποκρύπτει σοβαρότερες αξιόποινες πράξεις.

Συνεργασία με την Αρχή Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων

Οι έρευνες διεξάγονται σε στενή συνεργασία με την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες. Μέσα στο ίδιο διάστημα, η Αρχή διαβίβασε 103 αναφορές πληροφοριών, οι οποίες αφορούσαν συνολικά 385 εμπλεκόμενα πρόσωπα.

Από τον όγκο αυτών των πληροφοριών, άνοιξαν ήδη 23 νέες υποθέσεις, με τις 10 από αυτές να έχουν ολοκληρωθεί πλήρως. Οι αρχές εστιάζουν στη διαδρομή του χρήματος και στη χρήση εικονικών σχημάτων που σκοπό έχουν να καταστήσουν τις οφειλές ανεπίδεκτες είσπραξης.

Το χάσμα μεταξύ βεβαίωσης και είσπραξης

Παρά την αποτελεσματικότητα στον εντοπισμό, η εισπραξιμότητα παραμένει το μεγάλο αγκάθι. Από τους ελέγχους βεβαιώθηκαν φόροι ύψους 6,5 εκατομμυρίων ευρώ, ωστόσο στα δημόσια ταμεία εισέρρευσαν μόλις 220.071 ευρώ.

Το στοιχείο αυτό αναδεικνύει τις δομικές δυσκολίες που αντιμετωπίζει ο μηχανισμός στην είσπραξη μεγάλων οφειλών. Συχνά, οι εμπλεκόμενοι έχουν μεταφέρει τα περιουσιακά τους στοιχεία σε τρίτα πρόσωπα ή εξωχώριες εταιρείες, καθιστώντας την αναγκαστική είσπραξη μια χρονοβόρα διαδικασία.

Ποινικές διώξεις για χρέη άνω των 50.000 ευρώ

Ιδιαίτερη προσοχή απαιτείται για όσους έχουν οφειλές που υπερβαίνουν το όριο των 50.000 ευρώ. Εάν η καθυστέρηση αποπληρωμής ξεπεράσει τους τέσσερις μήνες, οι αρμόδιες ΔΟΥ υποχρεούνται να προχωρήσουν σε μηνυτήριες αναφορές.

Σύμφωνα με τις εκτιμήσεις έμπειρων στελεχών της φορολογικής διοίκησης, η αυστηροποίηση αυτή στοχεύει στην πίεση των μεγαλοοφειλετών που αποφεύγουν συστηματικά τις υποχρεώσεις τους. Παράλληλα, η προσωπική ευθύνη των διοικούντων εξετάζεται εξονυχιστικά σε περιπτώσεις επιχειρήσεων.

Οι αντιδράσεις και τα επόμενα βήματα

Στους διαδρόμους των αρμόδιων υπηρεσιών επικρατεί η άποψη ότι οι έλεγχοι θα επεκταθούν και σε νέες κατηγορίες επαγγελμάτων. Η χρήση προηγμένων αλγορίθμων ανάλυσης κινδύνου επιτρέπει πλέον τον ταχύτερο εντοπισμό ύποπτων κινήσεων που σχετίζονται με επιστροφές και συμψηφισμούς φόρων.

Εν αναμονή των νέων στοιχείων, οι φοροτεχνικοί κύκλοι τονίζουν πως η συμμόρφωση είναι η μόνη οδός για την αποφυγή εμπλοκής σε δαιδαλώδεις δικαστικές περιπέτειες. Η επόμενη φάση των ελέγχων αναμένεται να επικεντρωθεί σε ψηφιακές συναλλαγές και κρυπτονομίσματα, όπου το «αποτύπωμα» του μαύρου χρήματος είναι συχνά πιο δύσκολο να ανιχνευθεί.