Εφορία: Στο στόχαστρο 1.575 οφειλέτες για ξέπλυμα χρήματος – Χρέη 4,6 δισ. ευρώ

Η ΑΑΔΕ θέτει υπό στενό κλοιό 1.575 φυσικά πρόσωπα και επιχειρήσεις με ληξιπρόθεσμες οφειλές που αγγίζουν τα 4,6 δισ. ευρώ, διερευνώντας σοβαρές ενδείξεις για ξέπλυμα μαύρου χρήματος. Σύμφωνα με τον Νόμο 4557/2018, οι φορολογούμενοι με χρέη άνω των 50.000 ευρώ αντιμετωπίζουν πλέον άμεσο κίνδυνο ποινικών διώξεων και μηνυτήριων αναφορών.

Αυτή η εξέλιξη έρχεται ως συνέχεια της στρατηγικής για την καταπολέμηση της φοροδιαφυγής μεγάλης κλίμακας, όπου η ΑΑΔΕ δεν περιορίζεται πλέον στην απλή βεβαίωση χρεών. Το παρασκήνιο της υπόθεσης δείχνει μια συστηματική διασταύρωση στοιχείων με την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων, στοχεύοντας στον εντοπισμό περιουσιακών στοιχείων που δεν δικαιολογούνται από τα δηλωθέντα εισοδήματα.

Οι ακτινογραφίες της ΑΑΔΕ και το «μαύρο» χρήμα

Σύμφωνα με τα επίσημα στοιχεία της Ανεξάρτητης Αρχής Δημοσίων Εσόδων, οι έλεγχοι που πραγματοποιήθηκαν το 2025 επικεντρώθηκαν σε εκατοντάδες φορολογούμενους με σημαντικές οφειλές. Η διαδικασία αυτή αποτελεί μέρος μιας ευρύτερης επιχείρησης, παρόμοιας με εκείνη που είχε καταγραφεί όταν τέθηκαν στο στόχαστρο δεκάδες φορολογούμενοι με ληξιπρόθεσμα χρέη κατά το προηγούμενο έτος.

Η στενή συνεργασία με την Αρχή για το Ξέπλυμα οδήγησε στη διαβίβαση 45 αναφορών πληροφοριών, οι οποίες αφορούσαν συνολικά 237 εμπλεκόμενα πρόσωπα. Οι πληροφορίες αυτές αποτέλεσαν τη βάση για το άνοιγμα 106 νέων υποθέσεων, με τις 72 από αυτές να έχουν ήδη ολοκληρωθεί από τις ελεγκτικές υπηρεσίες.

Το χάσμα στην εισπραξιμότητα και οι βεβαιωμένοι φόροι

Από τους ελέγχους που ολοκληρώθηκαν, βεβαιώθηκαν φόροι ύψους 97 εκατ. ευρώ, ωστόσο η πραγματικότητα των εισπράξεων παραμένει απογοητευτική. Το ποσό που τελικά κατέληξε στα δημόσια ταμεία ανήλθε σε μόλις 2,6 εκατ. ευρώ, αναδεικνύοντας τη δυσκολία είσπραξης σε σύνθετες οικονομικές υποθέσεις.

Το φαινόμενο αυτό δεν είναι νέο, καθώς και το 2024 η εισπραξιμότητα κινήθηκε σε αντίστοιχα χαμηλά επίπεδα. Παρά το γεγονός ότι η εφορία σαρώνει καταθέσεις και πραγματοποιεί αυτόματες διασταυρώσεις, οι στρατηγικοί κακοπληρωτές συχνά καταφέρνουν να αποκρύπτουν την ρευστότητά τους μέσω δαιδαλωδών διαδρομών.

Πότε ενεργοποιούνται οι ποινικές διώξεις

Ο κίνδυνος για τους οφειλέτες είναι πλέον άμεσος και ποινικός. Για χρέη που υπερβαίνουν τις 50.000 ευρώ και παρουσιάζουν καθυστέρηση μεγαλύτερη των τεσσάρων μηνών, οι αρμόδιες ΔΟΥ υποχρεούνται να προχωρήσουν σε μηνυτήριες αναφορές για το αδίκημα της μη καταβολής χρεών προς το Δημόσιο.

Σύμφωνα με τις εκτιμήσεις έμπειρων φοροτεχνικών, η ποινικοποίηση της οφειλής αποτελεί το έσχατο μέσο πίεσης, ειδικά όταν συνδυάζεται με τις διατάξεις του Ν. 4557/2018. Επισημαίνεται από παράγοντες της αγοράς ότι η δέσμευση περιουσιακών στοιχείων είναι πλέον η πρώτη κίνηση σε περιπτώσεις όπου υπάρχουν ενδείξεις για εγκληματικές δραστηριότητες.

Οι αντιδράσεις και τα επόμενα βήματα

Εν αναμονή των νέων ρυθμίσεων, πολλοί φορολογούμενοι αναζητούν διέξοδο μέσω της νέας ρύθμισης 48 δόσεων που επεξεργάζεται η κυβέρνηση. Η ΑΑΔΕ πάντως ξεκαθαρίζει ότι η ένταξη σε ρύθμιση δεν αναστέλλει απαραίτητα τον έλεγχο για ξέπλυμα χρήματος, εάν υπάρχουν βάσιμες υπόνοιες για την προέλευση των κεφαλαίων.

Η επόμενη μέρα των ελέγχων περιλαμβάνει ακόμη πιο αυτοματοποιημένες διαδικασίες και διεθνή ανταλλαγή πληροφοριών. Η ψηφιακή παρακολούθηση των συναλλαγών αναμένεται να περιορίσει τα περιθώρια ελιγμών για όσους διαχειρίζονται αδήλωτα εισοδήματα, καθιστώντας τον φορολογικό κλοιό αδιαπέραστο.