- Ο Σκοτ Μπέσεντ ανακοίνωσε αυστηρή εποπτεία στα εμβάσματα εξωτερικού άνω των 3.000 δολαρίων.
- Οι έλεγχοι στοχεύουν στον εντοπισμό απάτης σε ομοσπονδιακά κοινωνικά επιδόματα στη Μινεσότα.
- FinCEN και IRS διεξάγουν έρευνες σε τράπεζες και επιχειρήσεις μεταφοράς χρημάτων.
- Νόμιμες μεταφορές κεφαλαίων δεν κινδυνεύουν εφόσον τεκμηριώνεται η προέλευσή τους.
- Η πολιτική κρίση στη Μινεσότα οδήγησε τον κυβερνήτη Τιμ Γουόλς στην απόσυρση από τις εκλογές.
Ο υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ, Σκοτ Μπέσεντ, ξεκαθάρισε ότι η νέα στρατηγική αυστηρότερης εποπτείας στις μεταφορές χρημάτων στο εξωτερικό δεν θα πλήξει όσους αποδεικνύουν τη νόμιμη προέλευση των κεφαλαίων τους. Η παρέμβαση αυτή έρχεται εν μέσω μιας εκτεταμένης έρευνας του FinCEN και της IRS για τη διασπάθιση ομοσπονδιακών πόρων και την απάτη σε κοινωνικά επιδόματα στη Μινεσότα.
| Μέτρο Ελέγχου | Πεδίο Εφαρμογής | Κρίσιμες Λεπτομέρειες |
|---|---|---|
Μέτρο Ελέγχου Αναφορά Συναλλαγών | Πεδίο Εφαρμογής Εμβάσματα > $3.000 | Κρίσιμες Λεπτομέρειες Υποχρεωτική αναφορά στο FinCEN για μεταφορές εκτός ΗΠΑ. |
Μέτρο Ελέγχου Γεωγραφική Εντολή | Πεδίο Εφαρμογής Μινεσότα | Κρίσιμες Λεπτομέρειες Εστίαση στις κομητείες Hennepin και Ramsey. |
Μέτρο Ελέγχου Έρευνες IRS | Πεδίο Εφαρμογής Τραπεζικός Τομέας | Κρίσιμες Λεπτομέρειες Έλεγχοι για ξέπλυμα χρήματος και οικονομικό έγκλημα. |
Μέτρο Ελέγχου Στόχος Καταστολής | Πεδίο Εφαρμογής Κοινωνικά Επιδόματα | Κρίσιμες Λεπτομέρειες Πάταξη απάτης σε προγράμματα παιδικής μέριμνας και πρόνοιας. |
Μέτρο Ελέγχου Νομικές Συνέπειες | Πεδίο Εφαρμογής Ομοσπονδιακές Διώξεις | Κρίσιμες Λεπτομέρειες Τουλάχιστον 56 ομολογίες ενοχής για απάτη από το 2022. |
Αυτή η εξέλιξη έρχεται ως συνέχεια της κλιμακούμενης πολιτικής σύγκρουσης μεταξύ της ομοσπονδιακής κυβέρνησης και των τοπικών αρχών της Μινεσότα, με φόντο τις καταγγελίες για συστηματική απάτη. Το παρασκήνιο της υπόθεσης συνδέεται άμεσα με τη διαχείριση κρατικών κονδυλίων που προορίζονταν για την κοινωνική πρόνοια και φέρεται να διοχετεύθηκαν παράνομα εκτός συνόρων.
Δεν μπορείς να στέλνεις χρήματα από την πρόνοια των πολιτών της Μινεσότα στη Σομαλία. Αυτό σημαίνει ότι εισπράττεις υπερβολικά ποσά ή διακινείς κλεμμένα χρήματα.
Σκοτ Μπέσεντ, Υπουργός Οικονομικών ΗΠΑ
Το νέο πλαίσιο ελέγχου του FinCEN
Το Δίκτυο Επιβολής Οικονομικού Εγκλήματος (FinCEN) του Υπουργείου Οικονομικών ξεκίνησε στοχευμένες έρευνες σε επιχειρήσεις παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Η κίνηση αυτή αποτελεί μέρος μιας ευρύτερης καταστολής των καταχρήσεων ομοσπονδιακών επιδομάτων, ενώ παράλληλα η IRS προχωρά σε ελέγχους τραπεζών για πιθανό ξέπλυμα χρήματος.
Ιδιαίτερη έμφαση δίνεται στις κομητείες Hennepin και Ramsey της Μινεσότα, όπου εκδόθηκε γεωγραφική εντολή αυξημένης εποπτείας. Οι εταιρείες υποχρεούνται πλέον να αναφέρουν πρόσθετα στοιχεία για μεταφορές κεφαλαίων εκτός ΗΠΑ, ειδικά για συναλλαγές που υπερβαίνουν το όριο των 3.000 δολαρίων.
Προτεινόμενο Ο Τραμπ τερματίζει τις προσωρινές προστασίες απέλασης για Σομαλούς στη Μινεσότα
Ο Σκοτ Μπέσεντ, σε δηλώσεις του μετά την επίσκεψη σε βιομηχανική μονάδα στη Μινεσότα, τόνισε ότι τα μέτρα δεν θα έχουν αποτρεπτικό αποτέλεσμα για τα νόμιμα εμβάσματα των μεταναστών. «Όποιος μπορεί να αποδείξει την πηγή των χρημάτων του είναι εντάξει», ανέφερε χαρακτηριστικά, διαχωρίζοντας τις νόμιμες οικονομικές ροές από τα κλεμμένα κεφάλαια.
Πολιτικές προεκτάσεις και η σομαλική κοινότητα
Η υπόθεση έχει λάβει έντονο πολιτικό χαρακτήρα, καθώς ο κυβερνήτης της Μινεσότα, Τιμ Γουόλς, ανακοίνωσε ότι δεν θα διεκδικήσει τρίτη θητεία. Ο Γουόλς επέλεξε να επικεντρωθεί στην αντιμετώπιση των κατηγοριών για κοινωνική απάτη, οι οποίες έχουν μετατραπεί σε κρίση μετά τις επιθέσεις από τη διοίκηση που ασκεί ο πρόεδρος των ΗΠΑ.
Σύμφωνα με τις εκτιμήσεις έμπειρων στελεχών της αγοράς, η αυστηροποίηση των ελέγχων στοχεύει έμμεσα στη σομαλική κοινότητα της περιοχής, η οποία βρίσκεται στο επίκεντρο ερευνών από το 2020. Επισημαίνεται από παράγοντες της αγοράς ότι η διασφάλιση της ακεραιότητας του τραπεζικού συστήματος είναι απαραίτητη για την αποτροπή της χρηματοδότησης παράνομων δραστηριοτήτων μέσω προνοιακών επιδομάτων.
Η σημασία των εμβασμάτων για τις αναπτυσσόμενες οικονομίες
Τα εμβάσματα αποτελούν ζωτικό κομμάτι του Ακαθάριστου Εγχώριου Προϊόντος για πολλές χώρες, όπως το Ελ Σαλβαδόρ και η Σομαλία. Ο Μπέσεντ υπογράμμισε ότι οι πληρωμές από άτομα που βρίσκονται νόμιμα στις ΗΠΑ διεκπεραιώνονται συνήθως μέσω του ρυθμιζόμενου τραπεζικού συστήματος, το οποίο παρέχει τις απαραίτητες εγγυήσεις.
«Δεν μπορείς να στέλνεις χρήματα από την πρόνοια των πολιτών της Μινεσότα στη Σομαλία», δήλωσε ο υπουργός, προσθέτοντας ότι τέτοιες πρακτικές υποδηλώνουν είτε υπερβολική είσπραξη επιδομάτων είτε διακίνηση παράνομου χρήματος. Η ομοσπονδιακή δικαιοσύνη έχει ήδη εξασφαλίσει τουλάχιστον 56 ομολογίες ενοχής σε σχετικές υποθέσεις απάτης.
Εν αναμονή των περαιτέρω αποτελεσμάτων των ελέγχων, οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί καλούνται να ενισχύσουν τα πρωτόκολλα συμμόρφωσης. Η επόμενη μέρα θα κριθεί από την ικανότητα των αρχών να διαχωρίσουν την υγιή οικονομική δραστηριότητα από τα κυκλώματα που εκμεταλλεύονται το κοινωνικό κράτος.
Οδηγίες για ασφαλή εμβάσματα εξωτερικού
- Διατηρείτε πάντα αποδεικτικά έγγραφα για την πηγή των εισοδημάτων σας (μισθοδοσία, πώληση περιουσίας).
- Χρησιμοποιείτε αποκλειστικά το επίσημο και ρυθμιζόμενο τραπεζικό σύστημα για τις μεταφορές σας.
- Βεβαιωθείτε ότι το ποσό της μεταφοράς συνάδει με τα δηλωθέντα εισοδήματά σας στις φορολογικές αρχές.
- Ενημερωθείτε για τα όρια αναφοράς συναλλαγών που ισχύουν στη χώρα αποστολής και λήψης.
