Μία ομάδα της διεθνούς εποπτικής αρχής κατά της εγκληματικότητας πρόκειται να αξιολογήσει την Τουρκία αυτόν τον μήνα, μετά την έξοδό της από τη «γκρίζα λίστα» πέρυσι, ομάδα της FATF θα παραμείνει επιτόπου για έλεγχο που μπορεί να διαρκέσει μέχρι τρεις εβδομάδες, FATF στην Τουρκία σύμφωνα με πληροφορίες του Reuters.
Αιτία και στόχοι της επίσκεψης
Η αξιολόγηση στοχεύει να διαπιστώσει αν η Τουρκία τηρεί τις δεσμεύσεις της αλλιώς υπάρχει ο κίνδυνος επιστροφή στη γκρίζα λίστα και ειδική εποπτεία για το χρηματοπιστωτικό σύστημα, όπως αναφέρει Σύμφωνα με πληροφορίες του Reuters η ίδια πηγή.
Η χώρα είχε τεθεί στη λίστα τον Οκτώβριο του 2021 επειδή δεν επέβλεπε επαρκώς τραπεζικούς, ακίνητης περιουσίας και άλλους κλάδους ευάλωτους στο ξέπλυμα χρήματος, με αποτέλεσμα να τεθεί Οκτώβριος 2021 ως σημείο αναφοράς για την εξέλιξη των ελέγχων και τραπεζική εποπτεία να βρεθεί στο επίκεντρο.
Το 2023 η FATF αξιολόγησε την Τουρκία ως «μερικώς συμμορφούμενη» στη ρύθμιση των εικονικών περιουσιακών στοιχείων, μια χρονιά που σηματοδότησε 2023 πολιτική στροφή προς μεγαλύτερη οικονομική ορθοδοξία και την επιστροφή ξένων επενδυτών στα τοπικά assets, όπως αναφέρει το Reuters.
Έλεγχοι και ανακλήσεις αδειών
Προετοιμάζοντας την επίσκεψη, οι τουρκικές αρχές ξεκίνησαν σειρά ερευνών για φερόμενα περιστατικά έρευνες για ξέπλυμα και διέταξαν παύση λειτουργίας ή κατάσχεση περιουσιακών στοιχείων σε δεκάδες εταιρείες, με στόχο την αποκατάσταση εμπιστοσύνης των αγορών.
Βάσει αποφάσεων της κεντρικής τράπεζας που δημοσιεύτηκαν στην επίσημη εφημερίδα, τουλάχιστον τουλάχιστον 10 εταιρείες πληρωμών είχαν προσωρινά ανασταλεί ή τους αφαιρέθηκε η άδεια, συμπεριλαμβανομένης της εταιρείας Papara, ενώ η τράπεζα καταγράφει 61 αδειοδοτημένοι φορείς ηλεκτρονικού χρήματος, όπως προκύπτει από τα σχετικά δημοσιεύματα και έγγραφα.
Ο Ramazan Basak, πρώην αναπληρωτής επικεφαλής της MASAK, εκτίμησε ότι οι πρόσφατες ενέργειες αποτελούν σωστά βήματα, αλλά καθυστερημένα, καθώς εντόπισε τρεις βασικές αδυναμίες στη ρύθμιση των εταιρειών, ανακλήσεις αδειών έλεγχοι και διαδικασίες χρειάζονται βελτίωση, όπως αναφέρει το Reuters.
Συνέπειες για τράπεζες και πλατφόρμες πληρωμών
Στον τραπεζικό και τον χώρο των πληρωμών έχουν υποβληθεί αναφορές για δομές ιδιοκτησίας και πρακτικές αδειοδότησης μετά την ταχεία ανάπτυξη παρόχων υπηρεσιών πληρωμών την τελευταία πενταετία, με στόχο την προώθηση δομή ιδιοκτησίας και διαφάνεια δικτύων, ενώ παράπονα για τον ρυθμό επέκτασης παραμένουν.
Αν η FATF αποφανθεί ότι οι δεσμεύσεις δεν εκπληρώνονται, η επανατοποθέτηση στη λίστα θα πλήξει τα χρηματοπιστωτικά χαρακτηριστικά της χώρας και την εικόνα της προς διεθνείς επενδυτές, αυξάνοντας την ανάγκη για συνεχή εποπτεία και αναπροσαρμογή των κανόνων λειτουργίας, σύμφωνα με τις πηγές.
